近年來，電信網絡詐騙犯罪已成為我國發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。銀行等金融機構作為經濟活動的參與者以及涉案交易介質的管理者，在責任重、防范難的兩大壓力下，落實防范電信詐騙工作更為迫切。

　　為幫助金融機構充分運用數字化手段提升反詐能力，合合信息旗下啟信寶企業端產品“啟信慧眼”推出了一站式反電詐工具，助力金融機構從被動防御轉向主動，用更積極的措施確保用戶的財產和信息安全。

　　基于合合信息·啟信商業大數據技術，平臺匯聚的境內2.3億家企業等組織機構、超1000億條實時動態商業大數據、超1000個數據維度，啟信慧眼可為銀行等金融機構提供多源數據資產、多維數據模型以及多類技術應用，助其在開戶前高效完成盡職調查，通過及時洞察到空殼風險、關聯企業風險等信息，嚴格防范異常開戶，并在開戶后持續監測新增風險、變更信息、輿情信息，減少反電詐工作的“死角”。

　　具體而言，在金融機構暫未對盡職調查的標準性、目的性、針對性形成統一要求的情形下，銀行客戶經理可以通過啟信慧眼【企業盡調】功能，快速查看開戶企業的空殼指數、實控人關聯企業數量、關聯企業風險等幾項關鍵維度，并展開針對性排查，高效識別并攔截存在異常特征的企業，從源頭嚴格防范異常開戶，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。

　　此外，銀行風險部需要對數量龐大的對公賬戶進行頻繁且反復的核查任務，極易發生風險遺漏、滯后情況，無法長效保障存量賬戶安全性。對此，銀行客戶經理可借助啟信慧眼風險動態、批量盡調、輿情監控等多項工具對賬戶進行全生命周期管理，持續開展排查工作，對潛在的電詐風險進行預警，及時處置風險賬戶，確保存量賬戶的合規使用。

　　據悉，啟信慧眼支持同時在線跟進上萬家企業的司法風險、經營風險、變更風險等信息，同時基于多渠道進行敏感信息追蹤，通過AI技術一站式挖掘企業輿情風險，從而幫助銀行客戶經理排查關聯企業風險，及時阻斷電詐事件，更好地推進反詐工作。

　　未來，合合信息也將持續發揮大數據和人工智能等技術作用，與金融機構通力合作，共同提升全行業的反詐能力，更好防范與治理新型電信網絡詐騙。

(新媒體責編：wa12)