基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)開(kāi)啟兩年，首批試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)成效初步顯現(xiàn)。從一些機(jī)構(gòu)公布的運(yùn)作數(shù)據(jù)來(lái)看，基金投顧業(yè)績(jī)、管理規(guī)模都較為亮眼，在改善基民的盈利體驗(yàn)、增強(qiáng)客戶(hù)粘性等方面效果明顯，在今年市場(chǎng)波動(dòng)加大的行情下，發(fā)展勢(shì)頭更是迅猛，逐漸積累了一批忠實(shí)粉絲。

作為首批試點(diǎn)的券商，華泰證券于2021年10月27日通過(guò)漲樂(lè)財(cái)富通APP直播發(fā)布全新基金投顧業(yè)務(wù)品牌“省心投”，圍繞“讓基金理財(cái)更省心”的理念，升級(jí)了多項(xiàng)策略和服務(wù)，同時(shí)公布過(guò)去一年運(yùn)作數(shù)據(jù)，交出亮眼成績(jī)單。數(shù)據(jù)顯示，其基金投顧業(yè)務(wù)不僅提升了客戶(hù)的盈利體驗(yàn)，更潛移默化地改變了客戶(hù)的投資理念。

特點(diǎn)一：持有期拉長(zhǎng)，持倉(cāng)分散

開(kāi)通省心投之后，華泰證券的客戶(hù)平均自主持有公募基金355天，平均自主持倉(cāng)基金4.2只，相比于開(kāi)通之前分別提高了14.9%和24.2%。且其權(quán)益類(lèi)策略客戶(hù)留存率在80%以上，客戶(hù)平均復(fù)投金額是初始參與金額的2.3倍。該數(shù)據(jù)顯示客戶(hù)的持有期明顯變長(zhǎng)，持有基金的分散度也有所提高。

特點(diǎn)二：持有越久越賺錢(qián)

購(gòu)買(mǎi)省心投的客戶(hù)中，持有期超過(guò)3個(gè)月的客戶(hù)約有88%實(shí)現(xiàn)盈利，且持有3個(gè)月以上的客戶(hù)平均年化收益率是3個(gè)月以下客戶(hù)平均年化收益率的4倍，顯示客戶(hù)平均收益隨著持有期的拉長(zhǎng)而增長(zhǎng)，而這也離不開(kāi)省心投強(qiáng)有力的投研能力支撐。

特點(diǎn)三：基金賺錢(qián)，基民也要賺錢(qián)

“基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)”現(xiàn)象與基民非理性的操作關(guān)系密切。2021年3月31日至2021年8月31日期間，省心投某權(quán)益型策略年化收益率與客戶(hù)實(shí)際年化收益率之間的差距，較同期市場(chǎng)縮小20%。換言之，在基金投顧服務(wù)的影響下，基民能更好地避免非理智操作，分享更多基金上漲收益。

經(jīng)過(guò)一年的實(shí)踐，以省心投等為代表的基金投顧服務(wù)，確實(shí)優(yōu)化投資者盈利體驗(yàn)、增加市場(chǎng)中長(zhǎng)期配置資金等方面起到了一定作用。而各家券商也在基金投顧業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展中，看到了加快財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的契機(jī)。

基金投顧業(yè)務(wù)的核心特點(diǎn)在于，將投資顧問(wèn)與客戶(hù)利益綁定，從以產(chǎn)品銷(xiāo)售為核心的賣(mài)方服務(wù)模式，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻?hù)需求為中心的買(mǎi)方配置服務(wù)模式，有效融合投資與顧問(wèn)服務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，幫助投資者做好基金產(chǎn)品選擇、申購(gòu)贖回操作等，有利于減少投資者短期、非理性的交易行為，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的特定投資目標(biāo)，進(jìn)而提升投資體驗(yàn)。

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